بنوك عربية
نظم صندوق النقد العربي على مدار يومي الأربعاء والخميس 24و25 مارس الجاري، ورشة عمل إفتراضية حول “قواعد إعرف عميلك الإلكترونية وإلحاق العملاء” في إطار تعزيز أنشطته المختلفة لدعم التحول المالي الرقمي والشمول المالي وصناعة التقنيات المالية الحديثة في الدول العربية.
وأكد صندوق النقد العربي في بيان له منشور على موقعى الرسمي إضافة أنه يدعم الدول العربية في مجال التوعية بإجراءات العناية الواجبة وقواعد اعرف عميلك الإلكترونية نظرا لما تفرضه التقنيات الحديثة ونماذج الأعمال الرقمية من زيادة التعرض لمخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، إضافة إلى كيفية إلحاق العملاء عن بُعد، وكيفية الاستفادة من الحلول التنظيمية والإشرافية الحديثة.
ووفقا لصندوق النقد العربي، تهدف الورشة إلى تعميق المفاهيم وتبادل الخبرات والتجارب حول إجراءات العناية الواجبة، في ضوء تزايد استخدامات حلول التقنيات المالية الحديثة والخدمات المالية الرقمية ونماذج الأعمال الرقمية في القطاع المالي.
وأفاد المصدر ذاته إلى أن جلسات اليوم الأول ترتكز على مناقشة موضوعات الامتثال لقواعد العناية الواجبة بالعملاء بناء على درجة المخاطرة، إضافة إلى استعراض متطلبات ونظم الهوية الرقمية، والإستفادة من الهوية الرقمية في إلحاق عملاء المؤسسات المالية عن بُعد، وكيفية استخدام نظم الهوية الرقمية في الامتثال لمتطلبات العناية الواجبة للعملاء من أجل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، من قبل السلطات الرقابية والإشرافية في الدول العربية.
وحسب صندوق النقد العربي تتناول جلسات اليوم الثاني نماذج عملية متنوعة للدول العربية، سواء منها المصارف المركزية التي تبنت ربط الهوية الرقمية للأفراد والأعمال بالبيانات المطوبة للإمتثال لإجراءات العناية الواجبة بالعملاء وقواعد اعرف عميلك الإلكترونية، والمنصات المُستخدمة لتقنيات السجلات اللامركزية والبلوكشين، أو الأسواق المالية التي تعمل على تيسير إلحاق العملاء بالأسواق إلكترونيا من خلال توفير منصة “اعرف عميلك الإلكترونية”.
كما تسلط الورشة الضوء على إستخدامات التقنيات المالية الحديثة من خلال أدوات الرقابة والإشراف الحديثة (Regtech/Suptech) بهدف تعزيز الإمتثال من المؤسسات المالية ذاتها، إلى جانب دعم مهام السلطات الرقابية في الإشراف على مدى الإمتثال لمتطلبات العناية الواجبة وقواعد اعرف عميلك.
كما قدمت الورشة خارطة طريق لتنفيذ وإدارة دورة الحياة الكاملة لمنظومة الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب باستخدام التقنيات المالية الحديثة ونماذج الأعمال الرقمية، بدء من الهوية الرقمية، وتفعيل إطار العناية الواجبة بالعملاء وما يستتبع ذلك من تطوير في الأطر التشريعية أو التنظيمية.
ويشار إلى أنه يشارك في الورشة الأطراف ذات العلاقة بإجراءات العناية الواجبة رقميا، وفي مقدمتها المصارف المركزية ومؤسسات النقد العربية، ووحدات التحريات المالية، وهيئات أسواق المال، والبورصات العربية والبنوك التجارية، واتحادات المصارف في الدول العربية. كما يشارك فيها، خبراء من المؤسسات الدولية وواضعي المعايير المعنيين بالهوية الرقمية وقواعد اعرف عميلك الإلكترونية وإجراءات العناية الواجبة بالعملاء بناءً على المخاطر، منهم مجموعة العمل المالي (FATF)، والبنك الدولي، وبنك التسويات الدولية.