بنوك عربية
ينظم إتحاد بنوك مصر دورة تدريبية أفضل الممارسات في مجال الالتزام المصرفي ومكافحة الجرائم المالية وتنفيذ العقوبات المالية المستهدفة، وتوجه هذه الدورة للعاملين في ادارة الإلتزام ومكافحة غسيل الأموال، والمراجعة الداخلية وإدارة المخاطر، ومديري الفروع، وخدمة العملاء.
ومن خلال هذا البرنامج التدريبي، سيتم إلقاء الضوء على هذه التحديات ومخاطر عدم الالتزام وأفضل الممارسات للتغلب على تلك التحديات وإحداث التوازن بين المتطلبات المحلية والإقليمية والدولية الخاصة بالالتزام وغسل الأموال وتمويل الإرهاب والعقوبات المالية دون التأثير على سير الأعمال المصرفية ونجاحها واستمراريتها، استنادا إلى المنهج القائم على المخاطر Risk-based Approach.
وأكد إتحاد بنوك مصر أن التوجهات الحديثة التي يشهدها العالم على مستوى المؤسسات المالية تفرض تحديا كبيرا يواجه تلك المؤسسات وسلطاتها الرقابية في سبيل الإلتزام بمتطلبات المعايير الدولية، وتبرز أهمية السعي الدائم نحو مواكبة المستجدات التي تطرأ في مجال مكافحة الإلتزام المصرفي وتعزيز سلامة وكفاءة النظم المالية والمصرفية وحمايتها من المخاطر التي تهدد سلامتها.
ويتركز البرنامج التدريبي على أهمية الالتزام المصرفي كبحث أفضل الممارسات في الالتزام المصرفي، ودور وظيفة الالتزام المصرفي، والإدارة الناجحة للعلاقات الرقابية، بالإضافة إلى العلاقة مع الوظائف الأخرى بالبنك، ومخاطر عدم الالتزام، والحوكمة وتضارب المصالح، وحالات تطبيقية
كما يطرح التدريب الإطار الرقابي الدولي كنقاش مجموعة العمل المالي FATF، ومجموعة وولفسبرج، ولجنة بازل.
ويتناول التدريب الإطار الرقابي المحلي كقانون البنك المركزي المصري والجهاز المصرفي (194 لسنة 2020)، وقانون مكافحة غسيل الأموال (80 لسنة 2002 والمعدل 17 لسنة 2020)، وإجراءات العناية الواجبة بالعملاء، والضوابط الرقابية في مجال مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
إلى جانب إجراءات العناية الواجبة الخاصة بعملاء منتجات وخدمات الشمول المالي، والمذكرة التفسيرية لإجراءات العناية الواجبة والقواعد المنظمة الخاصة بالشمول المالي (مارس 2021)، والقواعد المنظمة لخدمات شبكة المدفوعات اللحظية داخل جمهورية مصر العربية (نوفمبر 2021).
وبخصوص إدارة مخاطر الجرائم المالية، من المنتظر أن تبحث الدورة التدريبية إساءة استخدام التكنولوجيا الحديثة ومنتجاتها في الجرائم المالية، واستخدام التكنولوجيا الحديثة في عمليات غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، واستخدام العملات الافتراضية في الجرائم المالية، وجرائم غسيل الأموال وتمويل الإرهاب باستخدام أدوات تمويل التجارة Trade-based ML/ TF، وجرائم الاحتيال المصرفي وحالات تطبيقية.
كما سيقدم التدريب آليات تطبيق العقوبات المالية المستهدفة، بعد عرض مفهوم العقوبات المالية محليا ودوليا، وأنواع العقوبات الدولية، وحالات تطبيقية، ومخاطر عدم الالتزام بتنفيذ العقوبات (حالات عملية)، وآلية تنفيذ قرارات مجلس الأمن ذات الصلة بقوائم مجلس الأمن ذات الصلة بالإرهاب وتمويله وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل، والتزامات البنوك فيما يخص المدرجين محليا ودوليا، والتزامات البنوك فيما يتعلق بتنفيذ العقوبات المالية الصادرة عن دول أخرى (مثل الولايات المتحدة الأمريكية والاتحاد الأوروبي.. وغيرها)، وأبرز الوسائل التي يلجأ إليها العملاء لتفادي تنفيذ العقوبات الدولية
كما يعقد البرنامج بمقر اتحاد بنوك مصر ببرج النيل الإداري بالعنوان 21 شارع شارل ديجول – برج النيل الإداري، على مدار ثلاثه أيام من الساعه الخامسة مساء حتى الساعة الثامنة مساء.