أبوظبي الإسلامي الإماراتي يطبق الذكاء الاصطناعي على المعاملات المصرفية

أبوظبي في 30 يناير / وام / أعلن مصرف أبوظبي الإسلامي تحقيق أداء قياسي في عام 2022 مع وصول صافي الأرباح إلى 3.62 مليار درهم بنمو بنسبة 55% على أساس سنوي، وزيادة نسبة توزيع الأرباح إلى 49 فلس للسهم الواحد ما يعادل 49% من صافي الأرباح.  وسجل المصرف صافي ربح في الربع الرابع من عام2022  بقيمة 1.2 مليار درهم مقابل 728 مليون درهم إماراتي في الربع الرابع من عام 2021، وهو ما يمثل نموًا بنسبة 60% مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي.  وتحسنت إيرادات مصرف أبوظبي الإسلامي في عام 2022 بنسبة 23% لتصل إلى 6.835 مليار درهم مقارنة بـ 5.56 مليار درهم العام الماضي.  ويعزى ذلك إلى زيادة بنسبة 43% في الرسوم والعمولات، ونمو بنسبة 24% في الدخل من مصادر التمويل إلى 4.151 مليار درهم، نتيجة النمو في تمويل المتعاملين وارتفاع هوامش الربح.     وأشار البنك، في بيان صحفي اليوم، إلى تحسين نسبة التكلفة إلى الدخل لتصل الى 34.9% لهذا العام مع تحسن بنسبة 5.7 نقطة مئوية ..وقد تم تحقيق ذلك على الرغم من ارتفاع التكلفة بشكل طفيف بنسبة 6% على أساس سنوي لتصل إلى 2.387 مليار درهم وذلك نتيجة الاستثمارات الجارية في المبادرات الإستراتيجية والرقمية.  وانخفضت مخصصات خسائر التمويل والاستثمار بنسبة 19% على أساس سنوي إلى 769 مليون درهم لعام 2022، مما يعكس تحسنًا عامًا في الظروف الاقتصادية ..وتزامن هذا الانخفاض مع تحسن تغطية الأصول غير المنتجة (بما فيها الضمانات) بنسبة 7.9 نقطة مئوية لتصل إلى 127.9%.  وارتفع إجمالي الأصول بنسبة 23% على أساس سنوي ليصل إلى 169 مليار درهم، مدفوعًا بنمو 22% في إجمالي التمويل و42% في الاستثمارات.  وارتفعت ودائع المتعاملين بنسبة 26% على أساس سنوي لتصل إلى 138 مليار درهم، مدفوعة بشكل أساسي بنمو بنسبة 14% في الحسابات الجارية وحسابات التوفير على الرغم من بيئة معدلات الأرباح المرتفعة. وحافظ "مصرف أبوظبي الإسلامي" على وضعية قوية لرأس المال، حيث بلغ معدل كفاية الشق الأول من حقوق المساهمين 12.08% بما يتضمن توزيعات الأرباح المقترحة للعام 2022.  كما استقرت السيولة النقدية للمصرف عند مستويات سليمة تتخطى الحد الأدنى للمتطلبات التنظيمية بفارق مريح، مع تسجيل تحسن في معدل التمويل المستقر بلغ 82.1% والأصول السائلة المؤهلة بنسبة 18.9%.  وقال سعادة جوعان عويضة سهيل الخييلي، رئيس مجلس إدارة المصرف: "سجل مصرف أبوظبي الإسلامي في عام 2022 نتائج غير مسبوقة، حيث حققنا أداءً قويًا بقيمة 3.62 مليار درهم إماراتي. وقد أسهمت في ذلك بشكل أساسي جهود فريق العمل والالتزام  بتحقيق التميز في الخدمات ..وقد استفدنا من مبادراتنا لتنويع مصادر الدخل والتوسع نحو قطاعات جديدة لتحقيق عائد على حقوق المساهمين وصل الى 21.4%. وقد أتاح ذلك لمجلس الإدارة تقديم توصية بتوزيع أرباح على الأسهم بقيمة 49 فلساً للسهم الواحد  مقارنة ب 31 فلساً في عام 2021 ..لقد شهدنا أيضاً في الربع الرابع تعزيز حصتنا في مصرف أبوظبي الإسلامي - مصر ويعكس استثمارنا الإضافي في مصر ثقتنا في الآفاق الاقتصادية المستقبلية لجمهورية مصر العربية.  وأضاف: "أسهمت جهود فريق العمل أيضاً في نيل المصرف جائزة أفضل مصرف في دولة الإمارات العربية المتحدة من "فاينانشال تايمز"، ما يعد شهادة على أدائنا المالي القوي ونهجنا الابتكاري الرائد في مجال الخدمات المصرفية الرقمية ..كما نفخر أيضًا بالتزامنا الراسخ بتبني مبادئ الاستدامة والحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية ضمن خطة عملنا الاستراتيجية للخمس سنوات مقبلة تزامناً مع اعلان دولة الامارات عام الاستدامة، حيث نرى تكاملًا حقيقيًا للاستدامة على مستوى كل أعمالنا. ونتطلع إلى العمل مع الجهات والمؤسسات في دولة الإمارات ونظرائنا لتطوير حلول مبتكرة من شأنها دفع عجلة تقدمنا على المستويين البيئي والاقتصادي ..ومن شأن نتائجنا المالية القوية ونظرتنا الإيجابية للاقتصاد المحلي، أن تحثنا على تسريع استثماراتنا لوضع أسس المرحلة التالية من النمو ..وسنواصل دعم الاقتصاد الوطني ونتطلع إلى لعب دور أكثر فاعلية ضمن جدول أعمال دولة الإمارات في مجال الاستدامة".   من جانبه، قال ناصر العوضي الرئيس التنفيذي للمجموعة: "نجحنا في تحقيق أداء قوي لمصرف أبوظبي الإسلامي في العام 2022، حيث سجلنا  نمواً متوازناً على مستوى جميع  قطاعات أعمالنا ..وقد شهدنا زخمًا واسعًا على مستوى الدخل في جميع أعمالنا التشغيلية حيث نواصل تعزيز حصتنا السوقية مما جعلنا في وضع جيد لتحقيق واحداً من أعلى العوائد على حقوق المساهمين  في السوق بنسبة 21.4%.  وأضاف العوضي: "يرجع ذلك إلى نمو تمويل المتعاملين بنسبة 22% خلال هذا العام، بما في ذلك تمويل المتعاملين من الأفراد والشركات، مما أثمر عن نمو الدخل من مصادر التمويل بنسبة 24%. وهذا ما يثبت قدرتنا في مجال إطلاق خدمات ومنتجات جديدة، وتركيزنا المستمر على زيادة حصتنا السوقية من خلال العروض المخصصة للمتعاملين وتوفير الحلول المبتكرة ..وقد تواصل التوجه الإيجابي لأداء أعمالنا إلى تحقيق نمو في الدخل من الرسوم بنسبة 43%". وتابع: “وبالإضافة إلى ذلك، مازلنا نحافظ على نهجنا المنضبط الرامي إلى تعزيز كفاءة التكاليف، حيث تحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل إلى 5.7 نقطة مئوية، لتصل إلى 34.9% وذلك للمرة الأولى في تاريخنا ..وقد نجحنا في تحقيق ذلك على الرغم من ارتفاع التكلفة بشكل طفيف إلى 6% على أساس سنوي إلى 2.387 مليار درهم، وهو ما يعكس الاستثمارات المستمرة في المبادرات الإستراتيجية والرقمية ..لقد أحرزنا تقدمًا جيدًا في إطار التزاماتنا بتحقيق أهداف عام 2025، على المستويين الإستراتيجي والمالي. وفي ضوء تحقيق هذه النتائج والأهداف قبل 2025، سنقوم في مصرف أبوظبي الإسلامي بإعلام مساهمينا وشركائنا حول خططنا للنمو المحدثة والمناسبة للمرحلة القادمة للنمو وكيف سنواصل تعزيز زخمنا الإيجابي”.  وقال العوضي: "وبالنسبة لنظرتنا المستقبلية، وفي ظل التوقعات الاقتصادية العالمية غير المؤكدة بسبب ضغوط التضخم، فإننا على ثقة من أن ميزانيتنا العمومية القوية ومستويات رأس المال والسيولة وتوجهنا نحو الابتكار وتعزيز مرونة أداء أعمالنا، سيضعنا في مكانة جيدة تؤهلنا للاستفادة من الفرص الجديدة لتعزيز أداء الأعمال والاستمرار في دعم متعاملينا وقطاع الأعمال واقتصاد دولة الإمارات نحو المزيد من التقدم والازدهار. وسنواصل رصد مجالات النمو الجديدة واستثمار مواردنا لتحقيق عوائد مستدامة للمساهمين ومتابعة تنفيذ خططنا للنمو والتحول".