بنوك عربية
أبقت وكالة كابيتال إنتليجنس للتصنيف الائتماني تصنيفاتها السابقة لبنك كابيتال الأردن (CAPL)، الم listed في بورصة عمّان، مع نظرة مستقبلية مستقرة لكافة الجوانب المرتبطة بالتصنيف.
وبحسب تقرير الوكالة، تم تثبيت التصنيف طويل الأجل لعملة البنك الأجنبية عند مستوى “-BB”، وتصنيف العملة القصيرة الأجل عند درجة “B”.
كما حافظ البنك على تصنيفه المستقل عند “-bb”، وعلى تصنيف القوة المالية الأساسية عند “bb”، فيما ظل مستوى الدعم الاستثنائي عند حدود “معتدلة”.
أوضحت الوكالة أن هذه التصنيفات تعكس الأداء المالي القوي للبنك، الذي يدعمه دخل الرسوم والعمولات من بنك العراق الوطني التابع له، إلى جانب احتياطيات سيولة جيدة وتغطية شبه كاملة لمخصصات القروض المتعثرة، بالإضافة إلى هيكل تمويل مستقر داخل السوق الأردنية.
في المقابل، أشارت إلى عدد من العوامل التي تضغط على التصنيفات، منها ارتفاع نسبة القروض المتعثرة وتراجع مستويات الإقراض محلياً، فضلاً عن التحديات الكبيرة التي تواجه البيئة التشغيلية في كلٍ من الأردن والعراق، وارتفاع المخاطر الجيوسياسية، إضافة إلى تركّز كبير في محفظة الاستثمار على الأوراق المالية الحكومية.
وأشادت الوكالة بمكانته المتقدمة بين البنوك الأردنية، حيث يحتل المركز الرابع من حيث حجم الأصول، مشيرة إلى دور بنك العراق الوطني كركيزة أساسية في التنويع الجغرافي وتحقيق الدخل، إذ يساهم بما يقارب 80% من صافي الربح الموحّد. كما يتمتع البنك بحضور إقليمي عبر شبكة فروع في الإمارات والسعودية.
على الرغم من تسجيل تحسناً طفيفاً في جودة الأصول خلال الربع الأول من عام 2025، أكدت الوكالة استمرار ارتفاع المخاطر الائتمانية في البلدين، خاصة في ظل الظروف الاقتصادية والسياسية الصعبة.
من ناحية الأداء المالي، سجل البنك تراجعاً طفيفاً في أرباحه الفصلية العائدة على المساهمين خلال الربع الأول من 2025 بنسبة 2.89%، لتصل إلى 32.83 مليون دينار (46.3 مليون دولار)، مقابل 33.8 مليون دينار (47.68 مليون دولار) في نفس الفترة من العام السابق.
في المقابل، حقق البنك نمواً ملحوظاً في صافي أرباحه السنوية خلال عام 2024، حيث ارتفعت بنسبة 50.23% لتصل إلى 107.95 مليون دينار (152.25 مليون دولار)، مقابل 71.85 مليون دينار (101.34 مليون دولار) في نهاية العام المالي 2023.