أبوظبي في 30 يناير / وام / أعلن مصرف أبوظبي الإسلامي تحقيق أداء قياسي في عام 2022 مع وصول صافي الأرباح إلى 3.62 مليار درهم بنمو بنسبة 55% على أساس سنوي، وزيادة نسبة توزيع الأرباح إلى 49 فلس للسهم الواحد ما يعادل 49% من صافي الأرباح.
وسجل المصرف صافي ربح في الربع الرابع من عام2022 بقيمة 1.2 مليار درهم مقابل 728 مليون درهم إماراتي في الربع الرابع من عام 2021، وهو ما يمثل نموًا بنسبة 60% مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي.
وتحسنت إيرادات مصرف أبوظبي الإسلامي في عام 2022 بنسبة 23% لتصل إلى 6.835 مليار درهم مقارنة بـ 5.56 مليار درهم العام الماضي.
ويعزى ذلك إلى زيادة بنسبة 43% في الرسوم والعمولات، ونمو بنسبة 24% في الدخل من مصادر التمويل إلى 4.151 مليار درهم، نتيجة النمو في تمويل المتعاملين وارتفاع هوامش الربح.
وأشار البنك، في بيان صحفي اليوم، إلى تحسين نسبة التكلفة إلى الدخل لتصل الى 34.9% لهذا العام مع تحسن بنسبة 5.7 نقطة مئوية ..وقد تم تحقيق ذلك على الرغم من ارتفاع التكلفة بشكل طفيف بنسبة 6% على أساس سنوي لتصل إلى 2.387 مليار درهم وذلك نتيجة الاستثمارات الجارية في المبادرات الإستراتيجية والرقمية.
وانخفضت مخصصات خسائر التمويل والاستثمار بنسبة 19% على أساس سنوي إلى 769 مليون درهم لعام 2022، مما يعكس تحسنًا عامًا في الظروف الاقتصادية ..وتزامن هذا الانخفاض مع تحسن تغطية الأصول غير المنتجة (بما فيها الضمانات) بنسبة 7.9 نقطة مئوية لتصل إلى 127.9%.
وارتفع إجمالي الأصول بنسبة 23% على أساس سنوي ليصل إلى 169 مليار درهم، مدفوعًا بنمو 22% في إجمالي التمويل و42% في الاستثمارات.
وارتفعت ودائع المتعاملين بنسبة 26% على أساس سنوي لتصل إلى 138 مليار درهم، مدفوعة بشكل أساسي بنمو بنسبة 14% في الحسابات الجارية وحسابات التوفير على الرغم من بيئة معدلات الأرباح المرتفعة.
وحافظ "مصرف أبوظبي الإسلامي" على وضعية قوية لرأس المال، حيث بلغ معدل كفاية الشق الأول من حقوق المساهمين 12.08% بما يتضمن توزيعات الأرباح المقترحة للعام 2022.
كما استقرت السيولة النقدية للمصرف عند مستويات سليمة تتخطى الحد الأدنى للمتطلبات التنظيمية بفارق مريح، مع تسجيل تحسن في معدل التمويل المستقر بلغ 82.1% والأصول السائلة المؤهلة بنسبة 18.9%.
وقال سعادة جوعان عويضة سهيل الخييلي، رئيس مجلس إدارة المصرف: "سجل مصرف أبوظبي الإسلامي في عام 2022 نتائج غير مسبوقة، حيث حققنا أداءً قويًا بقيمة 3.62 مليار درهم إماراتي. وقد أسهمت في ذلك بشكل أساسي جهود فريق العمل والالتزام بتحقيق التميز في الخدمات ..وقد استفدنا من مبادراتنا لتنويع مصادر الدخل والتوسع نحو قطاعات جديدة لتحقيق عائد على حقوق المساهمين وصل الى 21.4%. وقد أتاح ذلك لمجلس الإدارة تقديم توصية بتوزيع أرباح على الأسهم بقيمة 49 فلساً للسهم الواحد مقارنة ب 31 فلساً في عام 2021 ..لقد شهدنا أيضاً في الربع الرابع تعزيز حصتنا في مصرف أبوظبي الإسلامي - مصر ويعكس استثمارنا الإضافي في مصر ثقتنا في الآفاق الاقتصادية المستقبلية لجمهورية مصر العربية.
وأضاف: "أسهمت جهود فريق العمل أيضاً في نيل المصرف جائزة أفضل مصرف في دولة الإمارات العربية المتحدة من "فاينانشال تايمز"، ما يعد شهادة على أدائنا المالي القوي ونهجنا الابتكاري الرائد في مجال الخدمات المصرفية الرقمية ..كما نفخر أيضًا بالتزامنا الراسخ بتبني مبادئ الاستدامة والحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية ضمن خطة عملنا الاستراتيجية للخمس سنوات مقبلة تزامناً مع اعلان دولة الامارات عام الاستدامة، حيث نرى تكاملًا حقيقيًا للاستدامة على مستوى كل أعمالنا. ونتطلع إلى العمل مع الجهات والمؤسسات في دولة الإمارات ونظرائنا لتطوير حلول مبتكرة من شأنها دفع عجلة تقدمنا على المستويين البيئي والاقتصادي ..ومن شأن نتائجنا المالية القوية ونظرتنا الإيجابية للاقتصاد المحلي، أن تحثنا على تسريع استثماراتنا لوضع أسس المرحلة التالية من النمو ..وسنواصل دعم الاقتصاد الوطني ونتطلع إلى لعب دور أكثر فاعلية ضمن جدول أعمال دولة الإمارات في مجال الاستدامة".
من جانبه، قال ناصر العوضي الرئيس التنفيذي للمجموعة: "نجحنا في تحقيق أداء قوي لمصرف أبوظبي الإسلامي في العام 2022، حيث سجلنا نمواً متوازناً على مستوى جميع قطاعات أعمالنا ..وقد شهدنا زخمًا واسعًا على مستوى الدخل في جميع أعمالنا التشغيلية حيث نواصل تعزيز حصتنا السوقية مما جعلنا في وضع جيد لتحقيق واحداً من أعلى العوائد على حقوق المساهمين في السوق بنسبة 21.4%.
وأضاف العوضي: "يرجع ذلك إلى نمو تمويل المتعاملين بنسبة 22% خلال هذا العام، بما في ذلك تمويل المتعاملين من الأفراد والشركات، مما أثمر عن نمو الدخل من مصادر التمويل بنسبة 24%. وهذا ما يثبت قدرتنا في مجال إطلاق خدمات ومنتجات جديدة، وتركيزنا المستمر على زيادة حصتنا السوقية من خلال العروض المخصصة للمتعاملين وتوفير الحلول المبتكرة ..وقد تواصل التوجه الإيجابي لأداء أعمالنا إلى تحقيق نمو في الدخل من الرسوم بنسبة 43%".
وتابع: “وبالإضافة إلى ذلك، مازلنا نحافظ على نهجنا المنضبط الرامي إلى تعزيز كفاءة التكاليف، حيث تحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل إلى 5.7 نقطة مئوية، لتصل إلى 34.9% وذلك للمرة الأولى في تاريخنا ..وقد نجحنا في تحقيق ذلك على الرغم من ارتفاع التكلفة بشكل طفيف إلى 6% على أساس سنوي إلى 2.387 مليار درهم، وهو ما يعكس الاستثمارات المستمرة في المبادرات الإستراتيجية والرقمية ..لقد أحرزنا تقدمًا جيدًا في إطار التزاماتنا بتحقيق أهداف عام 2025، على المستويين الإستراتيجي والمالي. وفي ضوء تحقيق هذه النتائج والأهداف قبل 2025، سنقوم في مصرف أبوظبي الإسلامي بإعلام مساهمينا وشركائنا حول خططنا للنمو المحدثة والمناسبة للمرحلة القادمة للنمو وكيف سنواصل تعزيز زخمنا الإيجابي”.
وقال العوضي: "وبالنسبة لنظرتنا المستقبلية، وفي ظل التوقعات الاقتصادية العالمية غير المؤكدة بسبب ضغوط التضخم، فإننا على ثقة من أن ميزانيتنا العمومية القوية ومستويات رأس المال والسيولة وتوجهنا نحو الابتكار وتعزيز مرونة أداء أعمالنا، سيضعنا في مكانة جيدة تؤهلنا للاستفادة من الفرص الجديدة لتعزيز أداء الأعمال والاستمرار في دعم متعاملينا وقطاع الأعمال واقتصاد دولة الإمارات نحو المزيد من التقدم والازدهار. وسنواصل رصد مجالات النمو الجديدة واستثمار مواردنا لتحقيق عوائد مستدامة للمساهمين ومتابعة تنفيذ خططنا للنمو والتحول".
بنوك عربية
حقق مصرف أبوظبي الإسلامي الإماراتي نموا إيجابيا في أرباحه الفصلية خلال عام 2025، مما يعكس استمرار قوة أدائه المالي وتحسن كفاءة عملياته التشغيلية، وسجلت أرباح البنك في الربع الثالث 2025 نحو 1.72 مليار درهم، مقارنة بـ 1.53 مليار درهم في الربع الثالث 2024، بنمو 12.4%.
أما على أساس فصلي، فقد واصلت الأرباح ارتفاعها التدريجي منذ بداية عام 2025، إذ بلغت 1.61 مليار درهم في الربع الأول بنمو 16.6% مقارنة بالربع السابق، ثم ارتفعت إلى 1.67 مليار درهم في الربع الثاني بزيادة 3.7%، لتواصل الصعود في الربع الثالث مسجلة نموّا إضافيا قدره 2.9%.
في المقابل، كان الربع الرابع من عام 2024 قد شهد تراجعا ملحوظا في الأرباح بنسبة 9.8% عن الربع الثالث من العام نفسه، قبل أن تعود المؤشرات للتحسن القوي مع بداية 2025، مدفوعةً بزيادة الدخل التشغيلي ونمو التمويلات والاستثمارات المتوافقة مع الشريعة.
ويعكس الأداء العام لمصرف أبوظبي الإسلامي منذ بداية العام الجاري حتى نهاية سبتمبر 2025 اتجاها صاعدا مستقرا في الربحية، مدعوما بإدارة فعالة للمخاطر وارتفاع جودة الأصول، مما يعزز مكانة البنك كأحد أبرز المصارف الإسلامية في المنطقة.
واستنادا إلى الاتجاه الإيجابي المستمر خلال الأرباع الثلاثة الأولى من عام 2025، يتوقع أن يواصل مصرف أبوظبي الإسلامي تحقيق نمو معتدل في أرباح الربع الرابع من العام، مدعوما بزيادة الأنشطة التمويلية وتحسن مستويات السيولة في السوق المحلي.
ومن المرجح أن يسجل مصرف أبوظبي الإسلامي أداء مستقرا مع إمكانية تجاوز أرباحه حاجز 1.75 مليار درهم في نهاية 2025 إذا استمرت وتيرة النمو الحالية، ما يعزز فرص تحقيق أعلى ربح سنوي في تاريخه الحديث ويؤكد قوة نموذج أعماله القائم على التمويل الإسلامي المتنوع والالتزام بضوابط الكفاءة التشغيلية
وأظهرت البيانات المالية للمصرف استمرار النمو القوي في الإيرادات خلال عام 2025، ما يعكس تحسن الأداء التشغيلي وتوسع قاعدة أعمال البنك في مختلف القطاعات.
ووفقا للبيانات المالية الأولية، بلغت إيرادات المصرف في الربع الثالث 2025 نحو 3.21 مليار درهم مقارنة بـ 2.64 مليار درهم في الربع الثالث 2024، مسجلة نموا سنويا بنسبة 21.6%، وهو من أعلى معدلات النمو التي حققها البنك في السنوات الخمس الأخيرة.
وعلى الصعيد الفصلي، واصلت الإيرادات منحناها التصاعدي منذ بداية 2025؛ إذ سجلت 2.87 مليار درهم في الربع الأول بنمو 9.1% مقارنة بالربع السابق، ثم ارتفعت إلى 3.06 مليار درهم في الربع الثاني بزيادة 6.6%، لتصل إلى ذروتها في الربع الثالث عند 3.21 مليار درهم بارتفاع إضافي نسبته 4.4%.
أما الربع الرابع من عام 2024 فشهد استقرارا نسبيا في الإيرادات عند 2.63 مليار درهم بانخفاض طفيف قدره 0.38% مقارنة بالربع الثالث من العام نفسه، قبل أن يبدأ التعافي القوي مطلع 2025 مدعوماً بنمو التمويلات الإسلامية وتوسّع الأنشطة الاستثمارية.
وتشير هذه المؤشرات إلى أن المصرف يسير بثبات نحو تحقيق أفضل أداء إيرادي سنوي في تاريخه الحديث، مدعوما بزيادة الطلب على حلول التمويل المتوافقة مع الشريعة وتحسين الكفاءة التشغيلية وإدارة التكلفة.
ومن المتوقع أن يواصل مصرف أبوظبي الإسلامي الحفاظ على مسار النمو في الربع الرابع 2025، مع إمكانية تجاوز الإيرادات حاجز 3.3 مليار درهم إذا استمرت وتيرة الأداء الحالية.
كما شهد مصرف أبوظبي الإسلامي خلال الفترة من 2021 إلى 2025 استقراراً في رأس ماله المصدر داخل دولة الإمارات، وحافظ المصرف على رأس المال المصدر والمكتتب به بالكامل عند 3.632 مليار دون أي تغييرات منذ عام 2021 حتى نهاية سبتمبر 2025.
ورغم ثبات رأس المال الاسمي، شهدت القاعدة الرأسمالية الإجمالية للمصرف نموا متواصلا بفضل زيادة الأرباح المحتجزة وإصدارات أدوات ما رفع إجمالي رأس المال التنظيمي من نحو 19.3 مليار درهم في 2020 إلى أكثر من 26 مليار درهم في منتصف 2024، وهو ما عزز نسب كفاية رأس المال فوق المتطلبات التنظيمية لمصرف الإمارات المركزي.
واستنادا إلى الاتجاه القوي في الأداء المالي وتعزيز القاعدة الرأسمالية، يتوقع أن يحافظ مصرف أبوظبي الإسلامي على سياسة رأسمالية محافظة ومستمرة في عام 2026، مع التركيز على رفع كفاءة رأس المال بدلا من زيادة عدد الأسهم المصدرة في الإمارات.
وارتفع إجمالي الأصول إلى 269.734 مليار درهم بنهابة سبتمبر 2025، مقابل 222.567 مليار درهم بنهاية سبتمبر 2024 بنمو 21%.
ويرجع هذا الارتفاع إلى توسع مصرف أبوظبي الإسلامي في مشروعاته واستثماراته التشغيلية، إلى جانب زيادة الأصول الثابتة والموجودات طويلة الأجل.
ويعكس ذلك قوة المركز المالي للمصرف وقدرته على دعم استراتيجيات التوسع والنمو المستقبلي بثقة واستدامة.
بلغت ربحية سهم مصرف أبوظبي الإسلامي 0.447 درهم في الربع الثالث 2025 ، مقابل 0.396 درهم في الربع الثالث 2024، بارتفاع 12.9%.
ويشير ذلك إلى تسارع وتيرة الأداء التشغيلي للمصرف وتحسن معدلات العائد على رأس المال، مما يعزز من جاذبية السهم للمستثمرين على المدى المتوسط والطويل.