بنوك عربية
أعاد البنك المركزي السعودي تحذير المتعاملين من أكثر أربع طرق انتشارا للإحتيال المالي، وأهمها انتحال صفة مسؤولين رسميين أو جهات رسمية حكومية وادعاء بوجود إيداعات أو حقوق مالية مستحقة لك، وانتحال صفة مؤسسات مالية وشركات استثمارية معروفة ومرخصة لعرض فرص استثمارية بنسب أرباح عالية وطلب تحويل أموال، وتزييف مواقع إلكترونية باسم جهات معروفة للحصول على معلوماتك بطريقة غير مشروعة، إضافة إلى إرسال رسائل نصية أو بريد الكتروني مزيف منتحلا صفة جهة تجارية معروفة.
وحذر «ساما»، من تجدد أساليب الاحتيال المالي بين فترة وأخرى وإتخاذها أشكالا وصورا متعددة؛ إلا أن هدفها واحد وهو الاحتيال على الأفراد للحصول على بياناتهم المالية والشخصية وسرقة أموالهم ومدخراتهم.
ووجه البنك المركزي السعودي ست نصائح هامة لتجنب الاحتيال المالي عند التعامل مع أي من المؤسسات المالية، وأهمها التأكد من تراخيص وقانونية المؤسسات المالية قبل التعامل معها، وعدم التقدم للحصول على أي منتجات تمويلية في حال عدم القدرة على السداد، وعدم الاستثمار بأدوات مالية إذا لم تكن ملما بها، فضلا عن عدم تحرير شيكات بتواريخ مؤجلة كضمان للبيع بالتقسيط..
كما دعا المركزي المتعاملين إلى قراءة شروط وأحكام عقد التمويل أو الشراء أو اتفاقية الاستثمار بدقة قبل التوقيع، وعدم الانجرار وراء الإعلانات البراقة دون التأكد من صحتها.
وشدد البنك المركزي السعودي، على أنه يعمل مع الجهات المعنية لمراقبة ومتابعة التطورات المتعلقة بهذا الشأن داخل السوق المحلية وملاحقة الشركات أو المؤسسات المالية غير المرخصة وإغلاق مكاتبها وإحالة القائمين عليها للقضاء.