بنوك عربية
أعلن اتحاد بنوك مصر، عن إعادة البرنامج التدريبي “أفضل الممارسات في مجال الالتزام المصرفي، ومكافحة الجرائم المالية وتنفيذ العقوبات المالية المستهدفة”، وبهدف الوصول الى جميع القطاعات بالبنوك العاملة بمصر؛ وذلك نظرا للإقبال الشديد على البرنامج، ONLINE خلال الفترة من الأحد 30 اكتوبر 2022 حتى الاثنين 31 أكتوبر 2022 من الساعه 5.30 مساء حتى الساعه 8.30 مساء.
ومن خلال هذا البرنامج التدريبي، سيتم إلقاء الضوء على هذه التحديات ومخاطر عدم الالتزام، وأفضل الممارسات للتغلب على تلك التحديات، وإحداث التوازن بين المتطلبات المحلية والإقليمية والدولية الخاصة بالالتزام وغسل الأموال، وتمويل الإرهاب والعقوبات المالية دون التأثير على سير الأعمال المصرفية ونجاحها واستمراريتها إستنادا إلى المنهج القائم على المخاطر Risk-based Approach.
وتم قرار إعادة البرنامج لم تفرضه التوجهات الحديثة التي يشهدها العالم على مستوى المؤسسات المالية تحديا كبيرا يواجه تلك المؤسسات وسلطاتها الرقابية في سبيل الالتزام بمتطلبات المعايير الدولية، وتبرز أهمية السعي الدائم نحو مواكبة المستجدات التي تطرأ في مجال مكافحة الالتزام المصرفي، وتعزيز سلامة وكفاءة النظم المالية والمصرفية، وحمايتها من المخاطر التي تهدد سلامتها.
محتويات البرنامج:
1. أهمية الالتزام المصرفي
- أفضل الممارسات في الالتزام المصرفي
- دور وظيفة الالتزام المصرفي
- الإدارة الناجحة للعلاقات الرقابية
- العلاقة مع الوظائف الأخرى بالبنك
- مخاطر عدم الالتزام
- الحوكمة وتضارب المصالح
- حالات تطبيقية
2. الإطار الرقابي الدولي
- مجموعة العمل المالي FATF
- مجموعة وولفسبرج
- لجنة بازل
3. الإطار الرقابي المحلي
- قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي (194 لسنة 2020)
- قانون مكافحة غسل الأموال (80 لسنة 2002 والمعدل 17 لسنة 2020)
- إجراءات العناية الواجبة بالعملاء
- الضوابط الرقابية في مجال مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب
- إجراءات العناية الواجبة الخاصة بعملاء منتجات وخدمات الشمول المالي
- المذكرة التفسيرية لإجراءات العناية الواجبة والقواعد المنظمة الخاصة بالشمول المالي (مارس 2021)
- القواعد المنظمة لخدمات شبكة المدفوعات اللحظية داخل جمهورية مصر العربية (نوفمبر 2021)
4. إدارة مخاطر الجرائم المالية
- إساءة استخدام التكنولوجيا الحديثة ومنتجاتها في الجرائم المالية
استخدام التكنولوجيا الحديثة في عمليات غسيل الأموال وتمويل الإرهاباستخدام العملات الافتراضية في الجرائم المالية
- جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب باستخدام أدوات تمويل التجارة Trade-based ML/ TF
- جرائم الاحتيال المصرفي
- حالات تطبيقية
- تطبيق العقوبات المالية المستهدفة
- مفهوم العقوبات المالية محليًا ودوليًا
- أنواع العقوبات الدولية
- حالات تطبيقية
- مخاطر عدم الالتزام بتنفيذ العقوبات (حالات عملية)
- آلية تنفيذ قرارات مجلس الأمن ذات الصلة بقوائم مجلس الأمن ذات الصلة بالإرهاب وتمويله وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل
- التزامات البنوك فيما يخص المدرجين محليًا ودوليًا
- التزامات البنوك فيما يتعلق بتنفيذ العقوبات المالية الصادرة عن دول أخرى (مثل الولايات المتحدة الأمريكية والاتحاد الأوروبي.. وغيرها)
- أبرز الوسائل التي يلجأ إليها العملاء لتفادي تنفيذ العقوبات الدولية