أبوظبي في 30 يناير / وام / أعلن مصرف أبوظبي الإسلامي تحقيق أداء قياسي في عام 2022 مع وصول صافي الأرباح إلى 3.62 مليار درهم بنمو بنسبة 55% على أساس سنوي، وزيادة نسبة توزيع الأرباح إلى 49 فلس للسهم الواحد ما يعادل 49% من صافي الأرباح.
وسجل المصرف صافي ربح في الربع الرابع من عام2022 بقيمة 1.2 مليار درهم مقابل 728 مليون درهم إماراتي في الربع الرابع من عام 2021، وهو ما يمثل نموًا بنسبة 60% مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي.
وتحسنت إيرادات مصرف أبوظبي الإسلامي في عام 2022 بنسبة 23% لتصل إلى 6.835 مليار درهم مقارنة بـ 5.56 مليار درهم العام الماضي.
ويعزى ذلك إلى زيادة بنسبة 43% في الرسوم والعمولات، ونمو بنسبة 24% في الدخل من مصادر التمويل إلى 4.151 مليار درهم، نتيجة النمو في تمويل المتعاملين وارتفاع هوامش الربح.
وأشار البنك، في بيان صحفي اليوم، إلى تحسين نسبة التكلفة إلى الدخل لتصل الى 34.9% لهذا العام مع تحسن بنسبة 5.7 نقطة مئوية ..وقد تم تحقيق ذلك على الرغم من ارتفاع التكلفة بشكل طفيف بنسبة 6% على أساس سنوي لتصل إلى 2.387 مليار درهم وذلك نتيجة الاستثمارات الجارية في المبادرات الإستراتيجية والرقمية.
وانخفضت مخصصات خسائر التمويل والاستثمار بنسبة 19% على أساس سنوي إلى 769 مليون درهم لعام 2022، مما يعكس تحسنًا عامًا في الظروف الاقتصادية ..وتزامن هذا الانخفاض مع تحسن تغطية الأصول غير المنتجة (بما فيها الضمانات) بنسبة 7.9 نقطة مئوية لتصل إلى 127.9%.
وارتفع إجمالي الأصول بنسبة 23% على أساس سنوي ليصل إلى 169 مليار درهم، مدفوعًا بنمو 22% في إجمالي التمويل و42% في الاستثمارات.
وارتفعت ودائع المتعاملين بنسبة 26% على أساس سنوي لتصل إلى 138 مليار درهم، مدفوعة بشكل أساسي بنمو بنسبة 14% في الحسابات الجارية وحسابات التوفير على الرغم من بيئة معدلات الأرباح المرتفعة.
وحافظ "مصرف أبوظبي الإسلامي" على وضعية قوية لرأس المال، حيث بلغ معدل كفاية الشق الأول من حقوق المساهمين 12.08% بما يتضمن توزيعات الأرباح المقترحة للعام 2022.
كما استقرت السيولة النقدية للمصرف عند مستويات سليمة تتخطى الحد الأدنى للمتطلبات التنظيمية بفارق مريح، مع تسجيل تحسن في معدل التمويل المستقر بلغ 82.1% والأصول السائلة المؤهلة بنسبة 18.9%.
وقال سعادة جوعان عويضة سهيل الخييلي، رئيس مجلس إدارة المصرف: "سجل مصرف أبوظبي الإسلامي في عام 2022 نتائج غير مسبوقة، حيث حققنا أداءً قويًا بقيمة 3.62 مليار درهم إماراتي. وقد أسهمت في ذلك بشكل أساسي جهود فريق العمل والالتزام بتحقيق التميز في الخدمات ..وقد استفدنا من مبادراتنا لتنويع مصادر الدخل والتوسع نحو قطاعات جديدة لتحقيق عائد على حقوق المساهمين وصل الى 21.4%. وقد أتاح ذلك لمجلس الإدارة تقديم توصية بتوزيع أرباح على الأسهم بقيمة 49 فلساً للسهم الواحد مقارنة ب 31 فلساً في عام 2021 ..لقد شهدنا أيضاً في الربع الرابع تعزيز حصتنا في مصرف أبوظبي الإسلامي - مصر ويعكس استثمارنا الإضافي في مصر ثقتنا في الآفاق الاقتصادية المستقبلية لجمهورية مصر العربية.
وأضاف: "أسهمت جهود فريق العمل أيضاً في نيل المصرف جائزة أفضل مصرف في دولة الإمارات العربية المتحدة من "فاينانشال تايمز"، ما يعد شهادة على أدائنا المالي القوي ونهجنا الابتكاري الرائد في مجال الخدمات المصرفية الرقمية ..كما نفخر أيضًا بالتزامنا الراسخ بتبني مبادئ الاستدامة والحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية ضمن خطة عملنا الاستراتيجية للخمس سنوات مقبلة تزامناً مع اعلان دولة الامارات عام الاستدامة، حيث نرى تكاملًا حقيقيًا للاستدامة على مستوى كل أعمالنا. ونتطلع إلى العمل مع الجهات والمؤسسات في دولة الإمارات ونظرائنا لتطوير حلول مبتكرة من شأنها دفع عجلة تقدمنا على المستويين البيئي والاقتصادي ..ومن شأن نتائجنا المالية القوية ونظرتنا الإيجابية للاقتصاد المحلي، أن تحثنا على تسريع استثماراتنا لوضع أسس المرحلة التالية من النمو ..وسنواصل دعم الاقتصاد الوطني ونتطلع إلى لعب دور أكثر فاعلية ضمن جدول أعمال دولة الإمارات في مجال الاستدامة".
من جانبه، قال ناصر العوضي الرئيس التنفيذي للمجموعة: "نجحنا في تحقيق أداء قوي لمصرف أبوظبي الإسلامي في العام 2022، حيث سجلنا نمواً متوازناً على مستوى جميع قطاعات أعمالنا ..وقد شهدنا زخمًا واسعًا على مستوى الدخل في جميع أعمالنا التشغيلية حيث نواصل تعزيز حصتنا السوقية مما جعلنا في وضع جيد لتحقيق واحداً من أعلى العوائد على حقوق المساهمين في السوق بنسبة 21.4%.
وأضاف العوضي: "يرجع ذلك إلى نمو تمويل المتعاملين بنسبة 22% خلال هذا العام، بما في ذلك تمويل المتعاملين من الأفراد والشركات، مما أثمر عن نمو الدخل من مصادر التمويل بنسبة 24%. وهذا ما يثبت قدرتنا في مجال إطلاق خدمات ومنتجات جديدة، وتركيزنا المستمر على زيادة حصتنا السوقية من خلال العروض المخصصة للمتعاملين وتوفير الحلول المبتكرة ..وقد تواصل التوجه الإيجابي لأداء أعمالنا إلى تحقيق نمو في الدخل من الرسوم بنسبة 43%".
وتابع: “وبالإضافة إلى ذلك، مازلنا نحافظ على نهجنا المنضبط الرامي إلى تعزيز كفاءة التكاليف، حيث تحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل إلى 5.7 نقطة مئوية، لتصل إلى 34.9% وذلك للمرة الأولى في تاريخنا ..وقد نجحنا في تحقيق ذلك على الرغم من ارتفاع التكلفة بشكل طفيف إلى 6% على أساس سنوي إلى 2.387 مليار درهم، وهو ما يعكس الاستثمارات المستمرة في المبادرات الإستراتيجية والرقمية ..لقد أحرزنا تقدمًا جيدًا في إطار التزاماتنا بتحقيق أهداف عام 2025، على المستويين الإستراتيجي والمالي. وفي ضوء تحقيق هذه النتائج والأهداف قبل 2025، سنقوم في مصرف أبوظبي الإسلامي بإعلام مساهمينا وشركائنا حول خططنا للنمو المحدثة والمناسبة للمرحلة القادمة للنمو وكيف سنواصل تعزيز زخمنا الإيجابي”.
وقال العوضي: "وبالنسبة لنظرتنا المستقبلية، وفي ظل التوقعات الاقتصادية العالمية غير المؤكدة بسبب ضغوط التضخم، فإننا على ثقة من أن ميزانيتنا العمومية القوية ومستويات رأس المال والسيولة وتوجهنا نحو الابتكار وتعزيز مرونة أداء أعمالنا، سيضعنا في مكانة جيدة تؤهلنا للاستفادة من الفرص الجديدة لتعزيز أداء الأعمال والاستمرار في دعم متعاملينا وقطاع الأعمال واقتصاد دولة الإمارات نحو المزيد من التقدم والازدهار. وسنواصل رصد مجالات النمو الجديدة واستثمار مواردنا لتحقيق عوائد مستدامة للمساهمين ومتابعة تنفيذ خططنا للنمو والتحول".
بنوك عربية: توقع ناصر العوضي، الرئيس التنفيذي لمجموعة مصرف أبوظبي الإسلامي الإماراتي، أن يواصل المصرف تحقيق أداء مالي قوي على مدار العام 2023.
وقال العوضي، في تصريحات صحفية:” إن المصرف استطاع تحقيق أداء إيجابي خلال النصف الأول من العام الجاري على خلفية التقدم الذي أحرزته استراتيجية النمو الخاصة بالمصرف ومبادرات التحول الرقمي، إضافة إلى نجاحنا في زيادة حصتنا السوقية من خلال استقطاب 96000 متعامل جديد خلال النصف الأول”.
وأضاف:” أن مصرف أبوظبي الإسلامي سجل نمواً في صافي الأرباح النصفية بنسبة 61% لتصل إلى 2.3 مليار درهم، كما نمت الإيرادات بنحو 50%، وذلك بفضل تركيز المصرف على تنويع مصادر الدخل والنمو القوي في جميع قطاعات الأعمال والمنتجات، حيث زاد الدخل من غير مصادر التمويل بنسبة 14%، ليصل إلى 1.3 مليار درهم خلال النصف الأول”.
كما اشار إلى أن المصرف يعمل على مواصلة وتيرة النمو لمحفظة أعماله لا سيما في ظل ما يشهده الاقتصاد الإماراتي من معدلات قوية للنمو للعام 2023 مدعومًا باستمرار استراتيجية التنوع الاقتصادي.
وأوضح أن نتائج المصرف خلال النصف الأول اكتسبت زخمها من البيئة الاقتصادية المشجعة، حيث تشير التوقعات إلى أن الناتج الإجمالي للدولة سيحقق نمواً بنسبة 3.5% خلال العام 2023، وستحافظ الدولة على مستويات سيولة قوية والتي ستسهم في تعزيز تدفقات الودائع، مما يدفعنا إلى الثقة في مواصلة تحقيق الأداء المالي القوي على مدار العام.
وحول خطط مصرف أبوظبي الإسلامي للتوسع الخارجي، قال ناصر العوضي إن “أبوظبي الإسلامي” يواصل تعزيز تواجده في الأسواق الرئيسية، ومن بينها مصر، التي ما زالت تمثّل للمصرف سوقًا استراتيجية مهمة، حيث نواصل التركيز على الاستفادة من الفرص هناك، من خلال تخصيص العروض والحلول المبتكرة وتعزيز حضورنا في هذه السوق المهمة.
وأكد أن مصرف أبوظبي الإسلامي يتمتع بحضور قوي في ستة أسواق استراتيجية تشمل مصر، التي يمتلك فيها 70 فرعًا، بالإضافة إلى المملكة العربية السعودية والمملكة المتحدة، والسودان وقطر والعراق، مشيراً إلى أن أكثر من مليون متعامل في دولة الإمارات يستفيدون من شبكة التوزيع الكبيرة للمصرف التي تضم 60 فرعاً وأكثر من 500 جهاز صراف آلي.
ولفت إلى أن المصرف سيركز على الابتكار في تقديم العروض التي تلبي مختلف تطلعات المتعاملين، والحفاظ على نهجنا المتحفظ لتحقيق التوازن بين المخاطر والمكاسب وتعزيز رأس مالنا في الوقت ذاته، كما سيعمل على تعزيز مبادرته لتنويع مصادر الدخل والتوسع نحو قطاعات جديدة لتقديم المزيد من القيمة للمساهمين.
وأوضح العوضي أن الاستراتيجية الرقمية لا تزال ركيزة أساسية في استراتيجية المصرف، الذي يتطلع لتعزيز مكانته على رأس المؤسسات المالية في المجال الرقمي، مع مواصلة تقديم أفضل الحلول الرقمية في القطاع لتمكين المتعاملين من إجراء المُعاملات المصرفية في أي وقتٍ ومكان عبر قنواتهم الرقمية المفضلة.
وذكر أن المصرف أطلق مؤخراً منتج “استقرار”، وهو أول تمويل عقاري طويل الأجل بمعدل ثابت في دولة الإمارات، حيث يوفر للمتعاملين أقساطا شهرية ثابتة طوال فترة السداد المختارة، مما يلغي أي اختلافات أو فروق في معدلات التمويل في حال أي تغييرات في أسعار المرابحات، فضلاً عن قيام المصرف بإطلاق البطاقة المغطاة فيزا للاسترداد النقدي، والتي تتيح للمتعاملين فرصة نيل مكافآت من خلال الإنفاق اليومي أثناء التسوق.
وحول معدلات التوطين، قال العوضي: “نفخر اليوم برصيدنا الغني من الكفاءات الوطنية والتي تعد من أعلى المعدلات في القطاع المصرفي، وقد وصلت إلى 45% من إجمالي القوى العاملة في المصرف. وتمثل النساء نسبة 70% من إجمالي العمالة المواطنة في المصرف، كما يشغل المواطنون 47% من المناصب الإدارية.”
وعن جهود المصرف في مجال الاستدامة والتغير المناخي، أوضح أن مصرف أبوظبي الإسلامي من المصارف الرائدة في مجال الاستدامة حيث تم تقييمه “A” من قبل مؤشر “MSCI” كما تم ضمه إلى مؤشر “MSCI ESG Leaders”، وشهد المصرف تحسنا في درجة تصنيفه على مؤشر مخاطر الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، بحسب وكالة “ساستيناليتيكس” العالمية المتخصصة في مجال تقييم المؤسسات على أساس أدائها في مجال الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية.
وذكر الرئيس التنفيذي لمجموعة أبوظبي الإسلامي، أن إجمالي تصنيف المخاطر للاستدامة في مجال الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية لدى المصرف تحسن من 34.25 في العام 2022 إلى 29.6 في العام 2023، ما يعد تقدمًا كبيرًا، وسيواصل المصرف المساهمة بشكل رئيسي بدعم جهود الاستدامة حيث وفر تمويلات تراعي مبادئ الاستدامة بقيمة 1.7 مليار دولار للمشاريع المستدامة.