بنوك عربية
أطلق صندوق النقد العربي، اليوم الإثنين 27 أبريل، بمناسبة اليوم العربي للشمول المالي و الذي يحتفل به هذا العام تحت شعار”نحو بناء ثقافة مالية مجتمعية تعزز الشمول المالي”، المبادئ الإرشادية للهوية الرقمية وقواعد “إعرف عميلك الإلكترونية” في الدول العربية بهدف المساهمة في تعميق الحوار القائم على المستوى الإقليمي والعالمي حول أهمية الهوية الرقمية وقواعد “إعرف عميلك الإلكترونية” و دورها في تعزيز الشمول المالي إضافة إلى تقديم خطوات مستقبلية من الممكن أن تتباناها الدول العربية لتعزيز هذا الإطار لديها.
و أشار صندوق النقد العربي إلى أن قرابة 60 في المائة من الناتج المحلي الإجمالي العالمي سيتم رقمنته بحلول عام 2022، بينما يتطلب هذا النمو في المعاملات المالية الرقمية فهما أفضل لكيفية تحديد هوية الأفراد والتحقق منهم لتعزيز نظام الخدمات المالية الرقمية.
وأكد صندوق النقد أن تقنيات الهوية الرقمية تتطور بشكل متسارع، مما يؤدي إلى ظهور مجموعة متنوعة من أنظمة الهوية الرقمية،و هو ما يجعل التحول الرقمي المستمر للإقتصاد تحديا كبيرا يتطلب التوازن بين إلحاق العملاء رقميا و”عن بعد”، لضمان الإمتثال للقواعد التي تهدف إلى معالجة غسل الأموال وتمويل الإرهاب”قواعد إعرف عميلك والعناية الواجبة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب”.
ويمكن أن توفر أنظمة الهوية الرقمية إمكانات جديدة لتحقيق أهداف التنمية المستدامة إذا كانت شاملة وجديرة بالثقة،كما يمكن أن تكون أنظمة الهوية الرقمية أكثر أمانا من الأنظمة التماثلية، مع تدابير حماية بيانات أقوى وأكثر ذكاء وسهولة في المراقبة، والتي بدورها تقدم ضمانات أفضل لخصوصية البيانات..
و قال صندوق النقد العربي إنه لا تزال معظم الدول العربية تتبع الشكل الملموس لقواعد إعرف عميلك (KYC)،من خلال التفاعلات المباشرة والوثائق المادية التي تعتبر الأساس لنماذج إلحاق العملاء والتحقق منهم ،إلا أن “الإمارات” و”البحرين” تمثلان تجارب رائدة في المنطقة لتطبيق نموذج (e-KYC).