بنوك عربية
أعادت وكالة كابيتال إنتليجنس للتصنيف الائتماني التأكيد على تصنيفاتها الحالية لبنك التجاري الأردني الم listed في بورصة عمّان، مع نظرة مستقبلية مستقرة تشمل جميع الجوانب المرتبطة بالتصنيف.
وذكرت الوكالة في مذكرة بحثية أن التصنيف طويل الأجل لعملة البنك الأجنبية يبقى عند مستوى “-BB”، بينما حافظ التصنيف القصير الأجل على درجة “B”.
كما أبقت الوكالة تصنيف القوة المالية الأساسية للبنك دون تغيير عند مستوى “-bb”، وصنفت مستوى الدعم الاستثنائي الذي قد يتلقاه البنك ضمن فئة “متوسط”، مشيرة إلى أن هذا التصنيف لا يسمح بأي رفع إضافي في الوقت الحالي بسبب تطابقه مع التصنيف السيادي للمملكة الأردنية.
واستندت الوكالة في تقييمها الإيجابي إلى مجموعة من العوامل، من بينها جودة رأس المال العالية التي يتمتع بها البنك، وتراجع نسب الرفع المالي بشكل ملحوظ، بالإضافة إلى سيولته القوية ومستوى الربحية التشغيلية المقبول.
ومع ذلك، أشارت إلى وجود بعض الضغوط التي تؤثر على تصنيف البنك، مثل ارتفاع نسبة القروض المتعثرة وتراجع تغطية مخصصات خسائر هذه القروض، فضلاً عن تركز كبير في محفظة القروض والأوراق الاستثمارية لدى البنك على السندات الحكومية الأردنية.
وفي سياق أوسع، لفتت الوكالة إلى استمرار وجود تحديات هيكلية في البيئة الاقتصادية والمالية في الأردن، تتضمن ارتفاعاً في المخاطر الائتمانية والجيوسياسية، إضافة إلى الاعتماد الكبير على دخول رؤوس الأموال لتغطية العجز في الميزان الجاري.
ومع ذلك، أكدت قوة الإطار التنظيمي للقطاع المصرفي في المملكة، وتوفر احتياطيات رأسمالية وسيولة كافية تعزز من قدرة البنوك على التعامل مع الصدمات الخارجية.
على صعيد الأداء المالي، سجل البنك انخفاضًا ملحوظًا في أرباحه الفصلية خلال الربع الأول من عام 2025، حيث بلغت 550.49 ألف دينار، أي ما يعادل نحو 776.43 ألف دولار، مقارنة بـ 2.02 مليون دينار في الفترة ذاتها من العام السابق.
لكن على المستوى السنوي، حقق البنك نمواً طفيفاً في صافي أرباحه خلال عام 2024 بنسبة بلغت 2.03%، لتصل إلى 11.72 مليون دينار، مقابل 11.48 مليون دينار في نهاية العام المالي 2023.