بنوك عربية
أصدر بنك الكويت المركزي تعميماً إلى البنوك المحلية شدد فيه على ضرورة تعزيز إجراءات حماية العملاء من الاحتيال المالي، مع تكثيف مراقبة العمليات المصرفية التي تحمل أنماطاً غير اعتيادية، وذلك للحد من المخاطر المرتبطة بهذه الممارسات. وأكد أن الهدف هو رفع مستوى الأمان المصرفي وضمان حماية حسابات العملاء.
وأوضح التعميم أن حالات الاحتيال غالباً ما تتسم بتنفيذ عمليات مالية متكررة خلال فترات قصيرة وبصورة غير معتادة، أو تكرار التعامل مع التاجر ذاته بشكل لا يتوافق مع السلوك الطبيعي للعميل.
كما أشار إلى مؤشرات أخرى مثل إجراء عمليات من مواقع جغرافية متباعدة، أو ظهور أنشطة غير مألوفة على الحسابات كإعادة تعيين بيانات الدخول أو إضافة أجهزة جديدة.
وشملت المؤشرات أيضاً فتح حسابات متعددة أو إصدار بطاقات ائتمانية عدة خلال فترة زمنية وجيزة، وهو ما يستدعي مزيداً من التدقيق والرقابة من جانب البنوك.
وأكد البنك المركزي أن مواجهة هذه الأنماط تتطلب تطوير الأنظمة الآلية الخاصة باكتشاف الاحتيال وتحديثها بشكل مستمر، مع الالتزام بالمبدأ الخامس من دليل حماية العملاء ضد الاحتيال المالي الصادر في أكتوبر الماضي، إضافة إلى ما ورد في دليل المرونة السيبرانية والتشغيلية للبنوك والمؤسسات المالية الصادر مطلع ديسمبر الجاري.