بنوك عربية
أصدر بنك الجزائر المركزي، عبر موقعه الإلكتروني، خطوطاً توجيهية جديدة أعدّتها لجنته البنكية بهدف التعرف على العمليات المرتبطة بالأصول الافتراضية والتصدي لها، وذلك لضمان التطبيق الصارم للحظر الذي تفرضه القوانين الوطنية على هذا النوع من الأصول، في إطار مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب والأنشطة غير المشروعة المرتبطة بالعملات الرقمية.
وتستهدف هذه الخطوط التوجيهية، المصنفة تحت رقم 2025/06، مواجهة الانتشار المتزايد لاستخدام الأصول الرقمية القابلة للتحويل عبر منصات أجنبية، رغم المنع القانوني لتداولها داخل الجزائر. وأوضحت اللجنة البنكية أن هذه الأصول، التي لا تستند إلى ضمانات دولة أو عملات سيادية ولا ترتبط بالقيم الرقمية الخاصة بالأوراق النقدية أو السندات، تسمح بإجراء معاملات سريعة ودون وسيط، ما يجعلها مغرية للمستخدمين والجهات الإجرامية على حد سواء.
تعزيز الرقابة واليقظة
ودعت اللجنة البنوك ومؤسسة بريد الجزائر إلى تشديد آليات مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب عبر تبني مقاربة قائمة على تقييم المخاطر، وتعزيز اليقظة المستمرة تجاه المعاملات المشبوهة، وتنظيم دورات تكوينية متخصصة، وتحسين قنوات الإبلاغ الداخلي.
كما شددت على ضرورة تطوير أدوات مراقبة تستهدف المنصات الرقمية وشبكات التواصل الاجتماعي والمصادر المفتوحة، إلى جانب وضع أنظمة إنذار داخلي لرصد أي نشاط قد يكون مرتبطاً بالأصول الافتراضية.
وفي حال الاشتباه، تلزم الخطوط التوجيهية المؤسسات المالية بإخطار خلية معالجة الاستعلام المالي فوراً، دون تأخير، وتزويدها بكل البيانات الضرورية لتقييم مستوى المخاطر، مع احترام السر المهني.
ارتفاع كبير في استخدام الأصول الافتراضية
ويأتي إصدار هذه الخطوط التوجيهية في ظل ارتفاع ملحوظ في استخدام الأصول الرقمية داخل الجزائر، وفق ما كشفه تقرير “خلية تحديد مخاطر تبييض الأموال وتمويل الإرهاب” الذي أشار إلى وجود 1,74 مليون مستخدم محلي، بقيمة إجمالية تقدّر بـقيمة 9,7 مليار دولار — أي ما يفوق 16% من حجم القطاع غير الرسمي و4% من الناتج المحلي الإجمالي.
وبحسب التقرير، يعتبر التيثر (Tether) الأكثر تداولاً من حيث عدد المستخدمين بفضل استقراره، يليه البيتكوين ثم الإيثيروم والليتكوين. ورغم ذلك، يظل البيتكوين في مقدمة العملات من حيث الحجم المالي للمعاملات نظراً لقيمته المرتفعة، تليه التيثر ثم الإيثيروم.
للإطلاع على تقرير “خلية تحديد مخاطر تبييض الأموال وتمويل الإرهاب إضغط الرابط.
للإطلاع على تقرير National money laundering and terrorist financing risk assessment : FATF، إضغط هذا الرابط.