بنوك عربية
كشف البنك المركزي المصري، أمس الخميس، برئاسة حسن عبدالله، عن ضوابط إستخدام البطاقات الإئتمانية وبطاقات الخصم وتدبير العملة لأغراض السفر للخارج.
ونوه البنك المركزي المصري على أنه يتعين على المصرف إخطار العملاء بأي من وسائل الإتصال بأنه يُحظر إساءة إستخدام البطاقات الائتمانية وبطاقات الخصم المباشر العملاء الذين لا يغادرون البلاد وخاصة.
وجاء ذلك بالإشارة إلى ما تلاحظ من وجود إستخدامات لبعض البطاقات الائتمانية وبطاقات الخصم المباشر في عمليات خارج جمهورية مصر العربية، على الرغم من تواجد العملاء حائزي هذه البطاقات داخل البلاد، وكذلك بالإضافة إلى تدبير العملة لبعض العملاء بغرض السفر للخارج والذين يتضح لاحقاً إساءة استخدام تلك البطاقات عدم مغادرتهم للبلاد.
كما لفت البنك المركزي المصري في البيان إلى أنه يُحظر طلب تدبير العملة لأغراض السفر للخارج دون مغادرة البلاد، كما يتعين على مصرفكم مراجعة عينة من إستخدامات تلك البطاقات، والتي تمت خارج البلاد، وكذا طلبات تدبير العملة لأغراض السفر منذ الأول من شهر ديسمبر 2022.
ووجه البنك المركزي المصري إلى أنه في حال تلاحظ لمصرفكم وجود إستخدامات متكررة بشكل متزايد بما يتنافَى مع طبيعة خاصةً إستخدامات العميل، وبما يشير إلى الشك في إساءة استخدام العميل للبطاقة أو العملة التي تم تدبيرها في حالة توافر مؤشرات على عدم مغادرة العميل للبلاد، فإنه يتعين على مصرفكم موافاة الإدارة المركزية لتجميع مخاطر الائتمان بالبنك المركزي ببيانات كاملة عن هؤلاء العملاء.
كما أنه ووفقا للبنك المركزي المصري، في أية حالات أخرى تظهر في مثل هذا القبيل إعتبارا بصفة مستمرة، وذلك حتى يتسنّى للبنك المركزي المصري إتخاذ اللازم مع الجهات المعنية ً من تاريخه للتحقق من قيام العميل بالسفر من عدمه، وفي حال التحقق من عدم سفر العميل أو إساءة استخدام البطاقات، فسوف يتم توجيه مصرفكم نحو إيقاف التعامل على البطاقة، وإبلاغ العميل بذلك.
بالإضافة إلى إبلاغ الشركة المصرية للإستعلام الإئتماني I-Score مع إتخاذ كافة الإجراءات اللازمة في هذا الشأن.
