بنوك عربية
وافق مجلس إدارة مجموعة البنك الإفريقي للتنمية على ضمان تمويل تجاري بقيمة 20 مليون دولار لصالح بنك أكسيس زامبيا المحدود، في خطوة من شأنها توسيع نطاق حصول الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم في زامبيا على التمويل التجاري بشكل ملحوظ.
وتُعدّ هذه الصفقة الأولى من نوعها بين البنك الإفريقي للتنمية وبنك أكسيس زامبيا، وهي جزء من برنامج التمويل التجاري الأوسع نطاقًا الذي يتبناه البنك. ومنذ عام 2013، دعم البرنامج حجم تجارة تجاوز 13.8 مليار دولار أمريكي عبر 129 مؤسسة مالية في جميع أنحاء القارة.
ومن المتوقع أن يدعم هذا التمويل حجم تجارة يصل إلى 240 مليون دولار أمريكي على مدى خمسة أعوام، مما سيعود بالنفع على شركات زامبيا التي عانت طويلًا للمشاركة الفعّالة في التجارة الإقليمية والدولية.
وعلى الرغم من مساهمة الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم بنسبة 70% من الناتج المحلي الإجمالي لزامبيا وتوفيرها 88% من فرص العمل، إلا أنها تواجه نقصًا مزمنًا في التمويل التجاري الميسور. فبدون خطابات اعتماد مؤكدة، لا تستطيع الشركات الصغيرة الحجم استيراد المدخلات الأساسية، من المعدات الزراعية إلى السلع الاستهلاكية سريعة التداول، أو الحصول على رأس المال العامل المُجمّد بضمانات أجنبية.
ووفقًا لتقديرات البنك الإفريقي للتنمية، يبلغ العجز في تمويل التجارة في القارة ما بين 100 و120 مليار دولار سنويًا، وتتحمل الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم العبء الأكبر.
وصرح روبيل أولانيي دورووجو، ممثل مكتب البنك الأفريقي للتنمية في زامبيا، قائلاً: “إن تمويل التجارة ليس أداة مالية مجردة، بل هو ما يُمكّن صغار المزارعين من استيراد البذور المعتمدة، أو المصنّعين المحليين من الحصول على المكونات وتصدير المنتجات النهائية. ومن خلال دعم بنك أكسيس زامبيا بضماننا من فئة AAA، فإننا نمنح شركات زامبيا مكانةً بارزةً في التجارة الإقليمية والعالمية، وهو ما ينعكس مباشرةً على فرص العمل، وزيادة الدخل، وتعزيز المرونة الاقتصادية.”
وسيُوفر ضمان المعاملات من البنك الإفريقي للتنمية تغطيةً للمخاطر تصل إلى 100% للبنوك الدولية المُؤكدة على أدوات تمويل التجارة الصادرة عن بنك أكسيس زامبيا. ويُقلل هذا المرفق من مخاطر أدوات التجارة الصادرة عن بنك أكسيس زامبيا، مما يُمكّن البنك من توسيع نطاق عروض تمويل التجارة دون عبء الضمانات الذي لطالما قيّد السوق.
وبالنسبة للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم، يُتيح هذا المرفق فرصًا أكبر للحصول على خطابات اعتماد لاستيراد المدخلات الزراعية، والسلع المصنعة، والألواح الشمسية، وغيرها من السلع الأساسية لاقتصاد زامبيا الإنتاجي، فضلاً عن دعم مُحسّن للشركات المُوجّهة للتصدير التي تسعى للوصول إلى الأسواق الإقليمية.
ومن خلال تسهيل تدفقات التجارة، سيسهم هذا المرفق أيضًا في زيادة إيرادات الضرائب للحكومة الزامبية عبر رسوم الاستيراد وضرائب الشركات، وذلك بفضل قطاع أعمال أكثر نشاطًا.
ويحمل هذا المرفق بُعدًا هامًا للنوع الاجتماعي، إذ تتركز النساء في زامبيا بشكل غير متناسب في الزراعة المعيشية والتجارة غير الرسمية وسلاسل القيمة الزراعية، وهي تحديدًا القطاعات التي تعاني من نقص حاد في تمويل التجارة. وسيُستكمل هذا الضمان بآلية محتملة للمساعدة الفنية من مبادرة “التمويل الإيجابي للمرأة في إفريقيا” (AFAWA) التابعة للبنك الإفريقي للتنمية، التي ستدعم بنك أكسيس زامبيا في دمج منظور النوع الاجتماعي في عملية مراجعة القروض، وتخصيص جزء من محفظة القروض التجارية المضمونة للمشاريع التي تقودها النساء.
ويُعدّ تمويل التجارة حجر الزاوية في أعمال بنك أكسيس زامبيا، وسيكون لضمان البنك الإفريقي للتنمية، المصنف AAA، دورٌ أساسي في تسريع النمو في هذا القطاع، إذ ذكر إيهاني نوجو، المدير العام لبنك أكسيس زامبيا، أنه”من خلال هذه الشراكة، سنوسع نطاق دعمنا للشركات التي تسعى إلى الوصول إلى التجارة عبر الحدود، مما يعزز التدفقات التجارية ويسهم في النمو الاقتصادي طويل الأجل لزامبيا”.
في الأخير، يُعدّ هذا المرفق، بالإضافة إلى أثره المباشر، بمثابة إشارة إلى البنوك الدولية المعتمدة بأن التجارة الزامبية ذات منشأ ائتماني جديرة بالثقة، مما يساعد على زيادة مشاركة الأسواق المالية العالمية.